Etoro Review

Etoro is een social trading platform, dit betekent dat jij zelf kan beleggen, maar ook dat jij andere beleggers kan volgen. Wanneer een belegger goed presteert komt dit in de highscores te staan van eToro. Met een simpele druk op de knop kan jij diegene volgen. Dit wil dus zeggen dat wanneer een trade geopend wordt door de desbetreffende belegger, er ook een exacte trade voor jou wordt geopend. Op deze manier kun jij als beginnende belegger net zo succesvol zijn als een ervaren belegger.

In deze beoordeling gaan we dieper in op dit concept en gaan we ook kijken of dit werkt.

 

Het platform

Tijdens onze Etoro Review hebben we het gehele platform onder de loep genomen.

Wat zo mooi is aan het gebruik van eToro is de eenvoud en het gebruiksgemak van het social trading platform. Dit is altijd al zo geweest, maar sinds de lancering van “het nieuwe eToro” op 5 november 2015 is dit nog beter geworden. Dit komt doordat het web-trading platform en het social investing platform wat ze al hadden met elkaar is samengesmolten tot één geheel. Het nieuwe platform is prima te gebruiken voor smartphones, het geeft je exact dezelfde ervaring als op de PC of Tablet.

Het doel van eToro is om de financiële markt toegankelijk te maken voor iedereen. Dit hebben zij bereikt dankzij  volledig geïntegreerde oplossing. Omdat eToro een “social investment network” heeft en tegelijkertijd een broker is, kunnen beleggers met het nieuwe eToro alles op één platform regelen. Op deze manier hoef je dus niet meer bij een ander broker te registreren om van beiden voordelen gebruik te maken, alles kan op eToro.

De beleggers die je kunt volgen en/of Kopiëren worden “Popular Investors” genoemd. Er zijn ontzettend veel beleggers die je kunt volgen, en je kunt natuurlijk ook filteren op de beste belegger, die bijvoorbeeld het meeste ROI (return on investment, winst) heeft. Wanneer je je aanmeld bij het social trading network ben jij ook een potentiële “popular investor” en zouden andere mensen jou ook kunnen volgen.

Etoro houdt zich nog steeds aan hun visie; Een open netwerk creeëren waar iedereen kan delen, leren, Kopiëren, communiceren en tegen elkaar kunnen concurreren.

Screenshot

Is Etoro en haar beleggers wel betrouwbaar?

Tijdens de Etoro review zijn we ook gaan kijken of Etoro en haar beleggers wel zo betrouwbaar zijn.

Het is daarom ook handig om te weten dat eToro het “verified” icoon heeft geïntroduceerd voor “popular Investors”. Zij kunnen een foto van zichzelf uploaden met hun echte naam (wat nauwkeurig wordt nagetrokken door de eToro klantenservice). Dit voegt duidelijk meer geloofwaardigheid toe aan de mensen die deze beleggers willen volgen. Zo weet je als social trader zeker dat je geen robot of computer aan het volgen bent. Daarbij is het ook dat de beleggers die je volgt met hun eigen geld beleggen. Dit is natuurlijk goed, zo weet je dat elke belegger die je volgt een serieuze belegger is en niet zomaar wat doet.

Wij kunnen met een gerust hart zeggen dat Etoro betrouwbaar is.

Beloning systeem

Wanneer “Popular Traders” gekopieerd worden ze beloond. Vorig jaar heeft eToro een opvallende verbetering ingevoerd voor het beloningssysteem wat er al was. Eerst was het zo dat live gekopieerde beleggers beloond werden met “eToro bonuses” wat zij alleen konden omzetten naar echt geld en de rest was bedoeld voor beleggingsdoeleinden. (Dit leidde ertoe dat ze hoge drawdown inzette door het grote vermogen wat zij hadden) dit was verre van goed, want de volgers hadden natuurlijk bij lange na niet zo’n groot vermogen.

Nu is het systeem veel meer rechtdoorzee. Afhankelijk van het aantal volgers dat de desbtreffende belegger heeft, krijgen zij een vaste maandelijkse commissie uitbetaald. De top beleggers “elite traders” krijgen jaarlijks 2% van het totale vermogen en zij mogen gratis beleggen zonder commissies (bijvoorbeeld geen spreads).

Innovatie en verbetering van het platform

In juli 2016 heeft eToro het “Popular Investor Dashboard” vernieuwd. Het beschikt nu over een customer relationship management (CRM) systeem dat voor een betere communicatie zorgt tussen de beleggers en de volgers. Dit omdat er nu meer dan 5 miljoen gebruikers zijn op het netwerk, het zorgt ervoor dat er meer gecomuniceerd wordt met de profesionele beleggers die extra geld bij verdienen dankzij hun beleggers skills te delen. Vele hebben een vermogen van meer dan $300k op het eToro platform, wat hun een geweldig veel potentieel geeft om goed geld te verdienen.

Vindt nog beter een goede belegger

De hulpmiddelen om je te helpen zoeken om een goede belegger te vinden om te volgen en te Kopiëren is ook verbeterd in de laatste tijd. Het oude “People Rankings” waarbij gekeken werd naar de beste beleggers in win ratio, wat betekend dat beleggers met een 100% win ratio (Dit is een hoog risico, want ze sluiten nooit een verliezende positie af) komen aan de top te staan. In maart 2014 heeft eToro het “Discover People” hulpmiddel gelanceerd, wat ervoor zorgt dat je kan veel breder kan filteren dan alleen op  win ratio. Je kan bijvoorbeeld zoeken op; groeipercentage, winstgevende weken, land, welke valuta wordt in belegd en nog veel meer. Dit hulpmiddel is een opmerkelijke verbetering in vergelijking met wat het eerst was.

Echter is er altijd nog ruimte voor verbetering. Sommige parameters zijn niet duidelijk uitgelegd en indicatoren zoals “Maximale open trades” of “Gemiddelde groei per trade” zouden handen zijn als die er ook geweest waren.

Sinds februarie 2015 toont eToro ook eerdere prestaties van beleggers zoals groei/verliezen per kalender maand en jaar. Voordat deze verandering er was maakte eToro gebruik van de Dietz formule om historische groei te berekenen. De formule was complex en verwarrend, wat betekende dat het onmogelijk was om de gegevens goed te interpreteren als volger zijnde. De huidige formule is een stuk simpeler en houdt ook rekening mee met de maandelijkse stortingen en geld opnames van beleggers (hier veranderd het totaal vermogen namelijk ook telkens door, terwijl dat geen beleggingen zijn)

De verandering van de formule en display is een uitstekende zet geweest van eToro. Het maakt het voor beleggers veel makkelijk om te beoordelen of een belegger goed is of niet door overzichtelijker te kunnen kijken in de historie.

Vergelijk en kies een beleggers

Een bruikbare verandering in 2016 voor het eToro platform zijn de grafieken. Dit zorgt ervoor dat je visueel de prestaties van de beleggers kan zien. Je kan ook een “what if  copy simulation” doen (wat zou er kunnen gaan gebeuren, gebaseerd op eerdere resultaten). Je kan ook beleggers met elkaar vergelijken op de grafieken.

Wanneer je hebt besloten welke belegger je gaat Kopiëren op eToro moet je selecteren hoeveel je wilt investeren en riskeren. Je kan tot 40% van je vermogen per individuele belegger investeren met een minimum van €100 (je kan dus niet alles in één belegger investeren). Je kan ook je risico limiteren door “stop loss” aan te vingen, wanneer dit verlies is bereikt stop je automatisch met het volgen van de belegger.

De eToro “money and risk management features” zijn rechtdoorzee en makkelijk te gebruiken voor beginners. Je trades die gekopieerd worden zullen ook geproportioneerd worden, wat betkent dat als de belegger die jij volgt €1.000 in zet van zijn totale vermogen van €100.000 (1%) op een trade, er bij jou slechts €1 geriskeerd wordt als je €100 op die belegger hebt ingezet.

Etoro Demo account

eToro maakt het mogelijk voor iedereen die nieuw is in social trading een gratis volledig funcionerend Etoro demo account uit te proberen. Dit zorgt ervoor dat jij “popular investors” kunt volgen met het gebruik van virtueel geld. Dit geeft je een realistisch beeld van wat je kan verwachten wanneer je €100 of €1.000 inzet op een bepaalde “Popular Investor”. Het is handig dat je iets kan proberen voordat je iets gaat kopen.

Het Etoro Demo account krijgt van ons een plusje, doordat het exact hetzelfde werkt als wanneer je een live account zou hebben.

Gebruikelijke kosten bij beleggen

eToro is nog steeds gratis om te gebruiken en om te registeren (geen jaarlijkse kosten of commissies). De enige kosten die je hebt zijn de broker spreads, wat je bij elke broker hebt wanneer je gaat beleggen. De eToro spreads zijn wel iets hoger dan de gemiddelde broker.

De rollover fees zijn bij eToro ook iets hoger dan bij andere brokers. Hier moet je wel rekening mee houden, want er zijn veel beleggers die posities openhouden voor een langere periode, in sommige gevallen zelfs voor weken of maanden. De rollover fees worden daarentegen wel duidelijk in beeld gebracht door eToro, zodat je alles nauwlettend in de gaten kan houden.

Als je een beginnende belegger bent is er veel trainings material beschikbaar om jou zo snel mogelijk op het geode niveau te krijgen. Er zijn ook wekelijkse webcasts, reviews en dagelijks nieuws om jou up to date te houden voor actuele events. Het social network van eToro is ook zeer actief en vragen worden normaal gesproken ook snel beantwoord door mede beleggers.

Kun je geld verdienen met eToro?

Het simpele antwoord is Ja, maar het is niet makkelijk. Natuurlijk hangt alles af van jou risico level en doelen. Als je er vanuit gaat dat jouw account in 1 week verdubbeld, dan zijn je verwachtingen iets te hoog.

Ons advies is om een lage risicovolle, maar winstgevende “popular Investor” te Kopiëren, deze zijn echter niet makkelijk te vinden. Maak daarom gebruik van de filters die aan het begin van deze beoordeling zijn uitgelegd.

Wat ons wel is opgevallen is dat in de afgelopen 3 jaar dat wij eToro nu gebruiken, de top beleggers absoluut verbeterd zijn. Geen twijfel mogelijk dat dit onder andere komt door de verbetering van het platform van eToro samen met de groeiende populariteit van eToro en de blootstelling van social trading in het algemeen.

Dus nu kan ik achterover leunen en relaxen?

Nee, je moet als eerst serieus gaan kijken wat een goede belegger is waar je niet teveel riskeert en winstgevend is. Maar alleen een belegger kiezen is niet genoeg. Wanneer een aantal beleggers gekozen hebt is het belangrijk om eens per week te kijken hoe de status is. Misschien presteren sommige beleggers slechter dan verwacht en kun je deze misschien toch beter tijdelijk uitzetten en kijken hoe ze het de rest van de maand doen. Blijf ook de top 10 ranking in de gaten houden voor de beste beleggers die je mogelijk zou kunnen volgen.

Meer dan alleen trades kopiëren

En we zijn aangekomen bij ons laatste punt, en dat is dat eToro eigenlijk meer is dan alleen een social trade copy service. Ze willen een omgeving creëren waar beleggers hun ideeën delen, leren van elkaar, zelf beleggen EN anderen kopiëren. Je kan Watchlists maken van de instrumenten waar andere mensen in geïntereseerd zijn. Je gepersonoliseerde News Feed bevat actuele markt data, reacties van beleggers en geopende posities van andere mensen waar jij in geïntereseerd bent. Een trade open je makkelijk vanuit bijna elk scherm.

eToro biedt ook een brede diversiteit aan instrumenten aan om in te beleggen, vooral als je dit met andere social trading platformen vergelijkt. Je kan beleggen in valuta’s, grondstoffen, indices, aandelen en sinds kort EFT’s (echange traded funds). Het voordeel hiervan is de potentiële deversiteit die je kan maken voor jouw eigen portefeuille.

Hoe wil je eToro gebruiken (anderen kopiëren, voor je zelf beleggen of beiden) het is natuurlijk niet aan ons om dat te beslissen. Maar sinds de lancering van het nieuwste platform is het behoorlijk makkelijk en simpel geworden om te kiezen.